Парламент РФ внес поправки в закон о противодействии отмыванию денег, полученных преступным путем. Наряду с остальным изменения коснулись порядка вывода средств с аккаунтов в покер-румах.
Согласно Федеральному закону № 115-ФЗ от 07 августа 2001 года, банки и прочие финансовые учреждения могли замораживать операции на виртуальных платформах покера, если они казались подозрительными. Когда пользователь переводил средства со счета в аккаунте на карту, служба безопасности банка обладала полномочиями остановить операцию до подтверждения легальности происхождения таких средств. Это формальная процедура, и большая часть выводов размораживалась после объяснений в телефонном режиме, но у банков были все полномочия контролировать деньги покеристов без уточнения причины. Специалисты объясняли это тем, что за нарушение норм о противодействии отмыванию денег банк мог лишиться лицензии. Такими беспричинными блокировками финансовые учреждения перестраховывали себя от закрытия.
В свежей редакции закона предусмотрено исключение. Теперь банк не сможет безосновательно остановить операцию по зачислению денежных средств, которые поступают на счет, в том числе физического лица, даже если подтверждающие документы об их источнике не предоставлены.
Решение о заморозке транзакции принимает лично руководитель банка или уполномоченный. О причинах и подтверждениях подозрений пользователя в отмывании средств сообщают в Федеральную службу по финансовому мониторингу. После этого проверкой продолжит заниматься Росфинмониторинг, а не СБ банка.
Пользователи покер-румов считают, что с вступлением в силу поправок количество заморозок операций по выводу средств уменьшится. Также банк теперь обязан в течение пяти дней с момента блокировки сообщать все данные об остановке транзакции: время принятия решения, мотивацию и порядок, по которому можно его обжаловать.
При этом запрет о внесении средств на депозит покер-рума продолжает действовать. На основе Федерального закона об азартных играх, пользователям запрещено проводить операции по зачислению средств на счет в профиле платформы с пометкой «На азартные игры». Большинство банков и финансовых учреждений блокируют такие операции, а те платежные системы, которые их пропускают, взымают повышенную комиссию.
