Россия ужесточает контроль над электронными платежами. Проблемы начались у Киви, теперь казино SoftSwiss отключают с 13 января Яндекс Деньги и Альфа-Клик. Судя по всему, это не целенаправленная война ЦБ с онлайн гемблингом, а общее ужесточение контроля над финансовыми потоками за пределами традиционных банковских операций.
С 6 января 2021 года российские банки обязали передавать в налоговую данные об открытии и закрытии персонифицированных электронных кошельков. И хотя требования передавать данные о движении средств по этим кошелькам не было, налоговая, скорее всего, захочет знать больше деталей.
Революция коснулась и иностранных платежек. С 1 июля 2021 года вступают в силу законодательные изменения, которые предусматривают контроль и по ним. Раньше закон «О валютном регулировании и валютном контроле» касался лишь иностранных банковских счетов. Если сумма переводов превышает 600,000 рублей в год, то владелец счета должен уведомить налоговую.
Так как электронные платежные системы не подразумевают открытие банковского счета, они не затрагивались законом. Однако поправки, принятые 30 декабря 2020, изменили ситуацию. К закону добавили определение «переводы денежных средств без открытия банковского счета с использованием электронных средств платежа, предоставленных иностранными поставщиками платежных услуг».
Теперь, аналогично банковским счетам, отчеты по иностранным электронным кошелькам должны направляться в налоговую, если в год было зачислено более 600,000 рублей.
