Банкам запретят переводить деньги россиян в адрес иностранных компаний и людей, замеченных в организации азартных игр вопреки российскому закону. Черные списки будет поручено вести ФНС
Власти начинают борьбу сонлайн-казино илотереями, проводимыми непороссийскому законодательству: банкам иплатежным агентам подугрозой наказания запретят переводить вадрес их организаторов деньги россиян. Соответствующий законопроект Минфина впонедельник, 6 февраля, одобрила правительственная комиссия позаконопроектной деятельности, сказали РБК два участника заседания (правительство обэтом необъявляло).
Обсуждение законопроекта назаседании правительства ожидается 16 февраля, знает один изсобеседниковРБК. Пресс-служба Минфина это подтвердила.
Хотя проведение азартных игр винтернете было запрещено федеральным законом еще в2006 году, ас2014 года Роскомнадзор заносит онлайн-казино вреестр запрещенных сайтов, пользователей заигру наказать нельзя, азакрыть многие такие площадки невозможно—их операторы зарегистрированы вофшорных зонах. Теневой оборот рынка интернет-казино вРоссии можно оценить какминимум в$3 млрд, говорит РБК аналитик ГК «Алор» Алексей Антонов. Часто черезвиртуальные казино отмываются деньги сомнительного происхождения, рассказали РБК сотрудники комплаенс-служб нескольких российских банков.
Российские изарубежные компании, атакже индивидуальные предприниматели ифизлица, втом числе иностранцы, которым россияне переводили, переводят илимогут переводить деньги дляучастия вазартных играх, будут включены вспециальные черные списки—их будет вести Федеральная налоговая служба (ФНС), следует иззаконопроекта ипояснительной записки кнему (есть у РБК). Черные списки будут публиковаться идоводиться досведения банков ивсех платежных агентов. Те должны будут отказывать россиянам впереводах денег вадрес людей икомпаний изэтих списков.
Перевести деньги компаниям илицам изчерного списка операторов онлайн-казино нельзя будет ниналичными, ниспомощьюбанковских карт иливиртуальных кошельков: согласнозаконопроекту каждый оператор платежной системы (это Visa, MasterCard, Western Union ит.д.— всего 43 наименования, какследует изреестра Центробанка) должен будет установить натакие операции специальныйкод, которыйукажет, чтополучатели перевода нелегально организуют ипроводят азартные игры.
Фото: Донат Сорокин / ТАСС
По примеру Норвегии
В 2010 году правительство Норвегии, руководствуясь целями борьбы сигроманией, ввело запрет длябанков страны напроведение платежей норвежских граждан побанковским картам вадрес физических ионлайн-казино запределами Норвегии. Тем неменее иностранные площадки, лицензируемые вГибралтаре, наМальте, вКюрасао, Великобритании, наострове Мэн ит.д., по-прежнему доступны длябольшинства норвежских игроков, принимают норвежские кроны ипозволяют использовать опции онлайн-платежей изНорвегии, утверждает World Gambling Review.
ЦБ иМинэкономразвития были против
Запрет напереводы незатронет лицензированных российских букмекеров, которым разрешено принимать ставки наспорт винтернете (в России всего две такие конторы, сообщали виюле 2016 года «Известия» соссылкой напредставителя ФНС), атакже компании, участвующие ворганизации государственных илимеждународных лотерей (других вРоссии позакону быть неможет, международные лотереи проводятся тольконаосновании международных договоров России). Саморегулируемые организации российских букмекеров могут сообщать властям онелегальных онлайн-казино илотереях, чтобысведения оних могли быть включены вреестр запрещенных.
Законопроект разработан попоручению президента Владимира Путина от12 августа 2015 года, сказано впояснительной записке кнему. В открытом доступе, втом числе насайте Кремля, РБК неудалось обнаружить это поручение. Но внескольких публичных проектах нормативных актов есть отсылки кэтим поручениям президента «по вопросам усиления ответственности» занезаконную организацию азартныхигр. Из материалов насайте Минфина следует, чтоэтот законопроект был внесен вправительство вконце 2015 года, новсередине 2016 года был возвращен надоработку иповторно согласовывался сЦентробанком,ФНС, Минэкономразвития иМВД.
Законопроект получил отрицательный отзыв отЦБ иотрицательную оценку отМинэкономразвития, отмечено всправке кзаконопроекту, скоторой ознакомилсяРБК. Аргументы ЦБ иМинэкономразвития всправке необнародованы. «Банк России согласовал проект дляпринятия впервом чтении, высказав приэтом ряд замечаний, которые могут быть учтены приподготовке проекта ковторому чтению»,— сообщила РБК пресс-службаЦБ, непояснив, чтоэто зазамечания. Банк России «очень нелюбит такие огульные запреты»— у банков итак много нагрузки поконтролю надплатежами, всю эту работу регулятор должен проверять изанее отвечать, рассуждает сотрудник комплаенс-службы российского банка изтоп-30. Минэкономразвития действительно первоначально дало отрицательное заключение напроект, подтверждает источник, близкий кминистерству, новпроцессе обсуждения документа Минфин объяснил свою позицию, иего аргументы были приняты—теперь, пословам источника, разногласий позаконопроектунет. Представитель Минэкономразвития ипресс-служба ФНС назапрос РБК неответили.
Роскомнадзор противказино
Роскомнадзор блокирует сайты интернет-казино потребованиюФНС. С ноября 2015 года вЕдиный реестр запрещенных сайтов полинииазартных игр внесено более22,2тыс. сайтов илиуказателей страниц, изних к16,9тыс. доступ натерритории России ограничен, состальных противоправная информация удалена либодоступ ограничен провайдером хостинга, сообщила РБК пресс-служба Роскомнадзора. В июле 2016 года вЕдиный реестр были включены платежные сервисы QIWI иSkrill. «На отдельных страницах сайтов платежных систем QIWI иSkrill размещены ссылки назапрещенные онлайн-казино. Кроме того, реализована возможность принимать платежи дляучастия вазартных играх»,— объяснял представитель регулятора. Сервисы оперативно выполнили все требования ичерезнесколько дней были исключены изреестра.
Отмывочная схема
Сервер дляонлайн-казино можно поставить гдеугодно иоказаться внедосягаемости властей—витоге таких сайтов появилось множество, говорит РБК один избизнесменов, ранее занимавшийся игорным бизнесом. В России интернет-казино восновном находятся втесной связке сбукмекерскими конторами, покер-румами, игорными сайтами, ломбардами ионлайн-ресурсами поставкам наспорт, гдеможет предлагаться взавуалированной форме попробовать поиграть вазартные игры, рассказывает аналитик ГК «Алор» Алексей Антонов. Такие сайты активно рекламируются, например, спомощьюфайлообменных ресурсов, атакже черезсайты дляонлайн-просмотра фильмов. «Также широко известен способ владения интернет-казино черезофшорную лицензию таких государств итерриторий, какКюрасао, Мальта, Гибралтар»,— говорит Антонов.
Директор помаркетингу иPR Storm International (развивает офлайн-казино внескольких странах мира) Лаврентий Губин считает, чтобольшое количество игорных площадок вонлайне обусловленотем, чтодляих открытия необходимы минимальные инвестиции. «Но такие площадки некорректно называть казино, потомучтоони необладают соответствующей лицензией изачастую являются мошенниками»,— говоритон. Например, дляполучения лицензии наработу вЕвросоюзе онлайн-казино должно уплатить сбор вразмере отнескольких десятков тысяч евро иполучить разрешение комиссии, которая учитывает источники финансирования, наличие криминального прошлого у владельца, программное обеспечение, которое намерена использовать площадка, ит.д. Этажекомиссия следит затем, выплачиваетлионлайн-казино выигрыши инеотмываетлионо деньги, рассказал Губин.
Для банков запрет напроведение платежей вадрес онлайн-казино будет дополнительным бременем, сказали РБК два сотрудника комплаенс-служб российских банков изтоп-50 поразмеру активов. В тожевремя стремление властей понятно: отмывание денег спомощьюказино—классическая схема, признаютони. Сомнительные деньги легко вводятся воборот ипревращаются либов«выигрыш» (по сговору свладельцами площадки), либоввыручку казино. Если доразвития компьютерных технологий надобыло идти вказино ивносить наличные вкассу, тосейчас можно оплатить участие ввиртуальной игре черезинтернет, терминал илибанк.
«Вулканическая» слава
До 2009 года самым известным брендом нароссийском игорном рынке была сеть игровых клубов «Вулкан» (принадлежала Ritzio Entertainment Group Олега Бойко), ихотя сеть ушла срынка послезапрета казино вРоссии, винтернете по-прежнему действуют десятки игровых площадок, эксплуатирующих этот бренд. За последние годы кипрская Ritzio Purchase Limited подала ивыиграла несколько жалоб вЦентр поарбитражу ипосредничеству Всемирной организации интеллектуальной собственности (WIPO), оспаривая доменные имена, сходные достепени смешения стоварными знаками Ritzio. Например, вноябре 2016 года арбитры WIPO установили, чтонекий украинец Берендей Кутько зарегистрировал спорные доменные имена «с целью последующего бизнеса онлайн дляизвлечения прибыли путем использования репутации ипопулярности бизнеса» Ritzio. В декабре 2016 года Ritzio выиграла аналогичный спор вWIPO у трех физлиц (граждан Украины, Сейшельских Островов иФранции) — арбитры постановили передать заявителю 13 доменных имен взоне.com, отсылающих кбренду «Вулкан». Сейчас Ritzio International управляет физическими игровыми клубами вГермании, Италии, Хорватии иРумынии.
При участии Антона Фейнберга, Анны Могилевской
Светлана Бочарова, Анна Балашова, Ирина Ли, Иван Ткачёв, Мархулия Екатерина
Источник
