Новые банковские правила в РФ позволят финансовым учреждениям замораживать или блокировать банковские счета пользователей на основании подозрения, что такая операция связана с оборотом цифровой валюты. Другие актуальные криптоновости ищите по ссылке.
На сайте «Банка России» опубликован дополненный перечень критериев сомнительных операций, в случае которых финучреждение может применять внутренние санкции вплоть до расторжения договора с клиентом. В положение ЦБ 375-П о правилах внутреннего контроля финучреждений по борьбе с отмыванием средств внесено свыше 100 признаков, позволяющих кредитному учреждению определить, относится ли определенный перевод к числу криптовалютных.
К ключевым признакам отнесли частый оборот цифровых денег, транзакции от третьих сторон с последующим обналичиванием и подобные регулярные односторонние движения средств. Инструкции начнут действовать с октября текущего года.
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков по этому поводу сообщил, что в 2021-м власти готовятся ввести еще более строгие правила касательно свободного оборота цифровых валют на территории РФ.
Напомним, что с 1 января 2021-го в действие вступили нормы федерального закона о ЦФА. Гражданам и юрлицам запрещено использовать криптовалюту для бытовых транзакций, а о наличии таких активов на счетах необходимо отчитываться в ФНС. Процессы майнинга и контроля биткоин-кошельков пока остаются неурегулированными.
