Комиссия по азартным играм Великобритании наложила на оператора онлайн-казино Casumo штраф в размере шести миллионов фунтов стерлингов за серию крупных нарушений программ социальной ответственности и борьбы с отмыванием денег.
Помимо крупного штрафа, второго семизначного штрафа, полученного компанией в Великобритании менее чем за три года, Casumo также придется пройти и оплатить обширный независимый аудит. Фирма также получила официальное предупреждение, а это означает, что в случае любых будущих нарушений Комиссией по азартным играм может быть отозвана лицензия.
Штраф был наложен в связи с нарушениями местных кодексов и правил, которые британский регулятор азартных игр выявил в ходе аудита, проведенного в период с октября 2019 года по начало января 2020 года.
Нарушения социальной ответственности, обнаруженные регулирующим органом, включали невыполнение политик и процедур взаимодействия с клиентами, чья активность и модели игры могли указывать на проблемы с азартными играми.
По данным регулятора, отсутствие таких процедур привело к тому, что:
- один игрок потерял более 1,1 миллиона фунтов стерлингов за трехлетний период,
- другой — 65000 фунтов стерлингов в течение одного месяца,
- третий — 76000 фунтов стерлингов в течение семи месяцев.
Как стало известно, между Casumo и тремя клиентами никогда не было ответственного игрового общения.
Оператор также не принял во внимание рекомендации Комиссии по азартным играм по взаимодействию с клиентами и социальной ответственности и не обратился к клиенту, который потерял 89 000 фунтов стерлингов за пять часов, и другому игроку, который проиграл 59 000 фунтов стерлингов за 90 минут.
Нарушения, связанные с отмыванием денег
Комиссия по азартным играм также выявила ряд нарушений в борьбе с отмыванием денег в ходе расследования деятельности Casumo. Эти нарушения включали в себя несколько клиентов, которым было разрешено вносить крупные суммы денег, не подвергаясь тщательной проверке AML.
Кроме того, регулирующий орган обнаружил случаи недостаточной проверки источников средств и банковских счетов выписок, представленных игроками, которые не оценивались надлежащим образом.
Также проводились неадекватные проверки документов, удостоверяющих личность, и отсутствовали ограничения на то, сколько клиенту должно быть разрешено вносить и тратить на основании его известного дохода. Также было обнаружено, что Casumo не смогла гарантировать, что его политика, средства контроля и процедуры AML были реализованы эффективным образом, постоянно пересматривались, где это необходимо, для обеспечения их эффективности.
Оператор заявил, что он сотрудничал с Комиссией по азартным играм и что были предприняты шаги для решения проблем, обозначенных регулирующим органом.
Генеральный директор Casumo Шелли Сатер-Хадад (Shelly Suter-Hadad) сыграла ключевую роль во внедрении более строгих мер контроля. Она была привлечена к работе в январе 2020 года благодаря своему богатому опыту в создании игорного бизнеса, ориентированного на соблюдение нормативных требований.
После дополнительной проверки, проведенной регулирующим органом Великобритании в июле 2020 года, он подтвердил, что под руководством госпожи Сатер-Хадад произошел фундаментальный сдвиг в процессе, политике и средствах контроля Casumo в области AML и социальной ответственности.
В конце 2018 года оператор был оштрафован в Великобритании на 5,85 миллиона фунтов стерлингов за аналогичные нарушения законодательства.
