Казино

Требуют жесткие проверки и блокировку сомнительных Интернет-платежей в онлайн-казино

 Требуют жесткие проверки и блокировку сомнительных Интернет-платежей в онлайн-казино

Циркуляр Нацбанка Украины выдвигает банкирам новые требования, которые заключаются в повышении активности и улучшении тщательности проверок карточных платежей, осуществляемых украинцами в Интернете. Об этом общественности стало известно после того, как в распоряжении журналистов оказалось внутреннее письмо НБУ.

Причины ужесточения требований к карточным платежам

Прежде всего, эти шаги вызваны тем, что от финансистов требуется предотвращение оказания банковских услуг, имеющих отношение к проведению клиентами финансовых операций с противоправными целями.

При появлении подозрений к клиентам в осуществлении подозрительных платежей/денежных проводок банковским учреждениям предписывается обязательно докладывать о подозрениях в Госфинмониторинг, являющийся специальным органом.

Особое внимание Нацбанк уделяет требованию к банкам по особенно тщательным проверкам Интернет-платежей по оплате услуг по азартным играм. Таким образом стремятся выявлять факты оплаты в сфере игорного бизнеса, функционирующего зачастую без соответствующих лицензий, оформление которых осуществляется в Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ), а, значит, не осуществляет соответствующие налоговые платежи. Кстати, к таким игорным заведениям в настоящее время относится большое количество онлайн-казино, в которых играют украинцы.

Ранее Национальным Банком Украины под контроль были взяты игорные платежи, для осуществления которых используются платежные терминалы финансовых учреждений. Кстати, нарушения в данной сфере уже привели к применению крайней меры – лишению лицензии Айбокс Банка. Теперь черед подошел и к проверкам оплаты азартных игр в Интернете.

Нацбанк со своими нововведениями в системе проверок карточных платежей

Банковские учреждения получили новую директиву НБУ, в которой содержатся указания по обеспечению контроля карточных платежей во Всемирной сети Интернет. Они заключаются в следующем:

  • Мониторингу должны подвергаться все операции картами клиентов для выявления нетипичной активности в сравнении с предыдущими периодами, выражающейся в увеличении объемов и количества финансовых операций. Например, человек не делал платежей на каком-то сайте, а теперь стал активно делать их и в больших размерах. Его транзакции обязательно попадут под проверки.
  • Следует анализировать финансовые операции клиентов, чтобы выяснить общую информацию о них, их деятельности и рисках, в т.ч. об источниках средств, используемых для денежных проводок. Банк должен выяснять плательщиков, за что они платят и за счет каких средств. Если это зарплатные поступления, то вопросов не будет. В других случаях потребует доказательство законности происхождения денежных средств, чтобы избежать блокировки счетов.
  • Предписывается изучение сайтов, через которые проводятся операции, установление доменных зон их регистрации, владельцев и т.д.
  • Необходимо получение информации о получателях денежных средств. Это необходимо для выяснения наличия либо отсутствия подозрительных признаков в платежах.
  • Банки теперь должны выполнять анализ финансовых проводок клиентов на предмет наличия нарушений законодательства.

Банкиры о нововведениях

В комментариях банков отмечается, что отныне проверки онлайн-платежей будут более тщательными и жесткими. Усиленному контролю подвергнутся абсолютно все платежи, а не только те, которые касаются азартных игр.

Заместитель председателя правления одного из украинских банков так прокомментировал ситуацию:

“Чтобы понять, платит ли человек за незаконную игру (игорный бизнес без лицензии КРАИЛ), нужно проверять все его платежи в интернете, и выявлять подозрительные. Придется собирать еще больше информации, по большему числу признаков. Данных не только об аномальных проводках но и о сайтах в пользу которых уходят деньги. Если у нас будут подозрения на счет тех или иных сайтов – платежи будут приостанавливаться или блокироваться. Отдельно будем отслеживать разные аномалии, когда человек впервые или на крупные суммы будет платить в пользу непонятных веб-ресурсов. Понятие крупности будет зависеть от клиента и от подхода банка: у кого-то более тщательные проверки будут начинаться с платежей в 5-10 тысяч гривен, а кого-то – от 20-30 тысяч гривен”.

Какими конкретно будут критерии ужесточения финансового мониторинга, банки не называют, поскольку у каждого из них есть свои нюансы.

Источник

Related Articles

Leave a Reply

Back to top button