На территории РФ пользователи, которые рассчитываются за услуги нелегального интернет-казино платежными картами российских банков, могут рассчитывать на легальную компенсацию в случае проигрыша. Подобную схему описал топикстартер на профильном форуме «Банки.ру».
С 2009 года деятельность казино вне пяти игорных зон России запрещена. Отсутствием конкуренции в Сети пользуются нелицензированные иностранные провайдеры онлайн-платформ азартных игр. Транзакции на их счета также запрещены. Но банки в обход законодательства проводят операции на их адреса, при этом снимают повышенную комиссию с клиента, до 15%, сообщает «Коммерсантъ».
Анонимный пользователь профильного форума о банках рассказал, что воспользовался услугами одной из нелегальных площадок онлайн-казино, пополнил игровой счет через карту крупнейшего российского банка и проиграл внесенные средства. Далее клиент обратился за возвратом средств непосредственно в банк.
К слову, в начале сентября президент РФ одобрил поправки об обязательной идентификации клиентов наземных казино при обмене фишек на деньги. Более подробно об изменениях – по ссылке.
Основной нюанс ситуации в том, что банки незаконно проводят данные транзакции и при операции чарджбэка не могут указать о том, что средства поступили от или к гемблинг-провайдеру.
Далее по схеме банк-эмитент карты клиента должен обратиться к банку, который обработал транзакцию от имени нелегального онлайн-казино. Последний возвращает проигранные средства во избежание резонанса и вероятности быть привлеченным к санкциям.
Умысел пользователя в такой ситуации отследить крайне сложно, поскольку физлицо можно ввести в заблуждение по поводу законности или незаконности работы конкретной платформы. Вина в большей мере возлагается на банк-эмитент карты игрока как звено, которое одобрило заведомо противозаконную транзакцию.
«Ведомства, которые должны следить за нелегальными операциями и блокировать их, по сути, перекладывают ответственность друг на друга», – идет речь в сообщении на банковском форуме.
Пользователь также напомним, что ранее «Ъ» обращался к основным финрегуляторам РФ – ЦБ, ФНС и Росфинмониторингу – с запросом дать разъяснение ситуации и определить алгоритм действий системы в случае выявления запрещенных транзакций. По данным издания, исчерпывающего ответа не поступило, а ситуация до сих пор находится на стадии урегулирования.
Напомним, что в Госдуме готовятся к рассмотрению нового законопроекта об усилении контроля за криптовалютными операциями граждан РФ. Планируют ввести штрафы за превышение оборотных лимитов и не поданную отчетность. Подробнее об инициативе читайте здесь.
