Власти Эстонии планируют ужесточить правила для компаний, работающих с криптовалютами. Министерство финансов готовится усилить меры по борьбе с отмыванием денег после скандала, в котором участвовал крупнейший коммерческий банк Дании Danske Bank. Больше о ситуации на рынке читайте в разделе Новости криптовалют.
Министерство финансов такую инициативу новой администрации страны поддержало. Автором законопроекта выступил бывший премьер-министр и глава Центристской партии Юри Ратас, сообщает Bitcoin.com.
В период каденции Ратаса регулятор отозвал более 1000 лицензий криптовалютных фирм, что составляет 70% компаний, занимающихся цифровыми активами на рынке Эстонии. Власти были сосредоточены на раскрытии незаконного финансового потока, объем которого составил свыше $220 млрд, но к реформе законодательства так и не приступили.
Текущим законопроектом правительство планирует обязать все компании, занятые в секторе цифровых активов, пройти повторное лицензирование, а также готовится расширить перечень контролирующих органов. Ранее за надзор и выдачу разрешений отвечало Подразделение финансовой разведки (ПФР). Теперь эти функции будет выполнять и Управление финансового надзора (Finantsinspektsioon).
Сейчас в Эстонии работает 381 лицензированная криптокомпания. Каждая из них должна пройти повторную проверку у регулятора. Со слов советника Министерства финансов Эрки Пигеля, власти не ставят целью очистить рынок, но финансовая система располагает ресурсом для поддержки максимум 50-100 компаний.
Добавим, что в июле 2020 года власти Эстонии обнародовали данные о расследовании дела в отношении работы коммерческого банка Дании. По информации регулятора, в период с 2007 по 2015 год компания проводила сомнительные транзакции с использованием криптовалюты на сумму более $220 млрд. Для сравнения, ВВП Дании в тот период составлял €324 млрд. В операциях были задействованы компании из России и Восточной Европы, а основную часть средств проводили именно через отделения банка в Эстонии.
Позже выяснили, что средства были отмыты, а кейс признан самой масштабной операцией серого крипторынка на территории Европы. Тогда же в Минфине Эстонии впервые высказались о том, что правила регулирования рынка в стране слишком свободные и контроль необходимо ужесточить.
Напомним, Эстония одной из первой в ЕС начала выдавать лицензии биржам криптовалют в 2017 году. До внесения упомянутого выше законопроекта в стране работало 1300 таких организаций.
